生命保険相談・見直し相談

生命保険相談・見直し相談の流れ


ステップ1:お申込み

生命保険相談・見直し相談を御希望の方は、まずはホームページまたはお電話にてご希望の日時をご予約ください。ご相談方法は来店又はこちらより出張にてご相談に対応します。

出張相談対応エリア【名古屋市】
ご相談は、経験豊富な保険のプロのファイナンシャルプランナーが対応します。

≪生命保険相談・見直し相談 相談内容≫
●現在の保険の分析        ●必要保障額の算出
●公的保障制度の解説      ●保険加入のポイント解説
●保険比較表            ●ライフプラン作成

ステップ2:保険診断

すでに保険に加入されている方は、保険診断の際、現在加入中の保険証券をお持ちください。
まず保障内容を一緒にご確認します。
家族構成や、今後のライフプランなどから、現在の保障内容に問題が無いかどうか分析します。問題点が見つかれば、今後の解決方法を分かりやすく解説します。
本や雑誌などで自分で調べても問題点が分からなかった方、これなら分かると納得していただけると思います。

≪ポイント≫
◎必要な保障額が足りているか・・・
◎今後の保険料が更新などで上がっても支払っていけるかどうか・・・
◎必要以上に保障を掛けすぎていないか・・・

ステップ3:必要保障額

必要な保障額や、保障内容は人それぞれ違います。家族構成や、収入、支出、今後のライフプランをお聞きして、専用のライフプランソフトを使いご家族に必要な保障額を計算します。
計算した保障額に一番適した保険を一緒に選んでいきます。

≪ポイント≫
◎公的年金や弔慰金など準備されている保障を確認・・・
◎今後のライフプランをご家族で話し合いましょう・・・

ステップ4:必要保障額

考えられるリスクに対してすべてを保険でカバーしようとすると、当然毎月の支払い保険料は
高く支払うことになります。大切なのは、家計バランスを考えながら、本当に必要な部分を良く見極めて、保険選びをすることです。
さまざまな、公的保障の内容や、最近の医療事情、保障に対する考え方など、保障選びの参考になるお話をご説明しています。

≪ポイント≫
◎すべてを保険で用意するのではなく、必要な保障を見極める・・・
◎公的保障の中身などを理解して足りない保障を考える・・・

ステップ:保険見直し

現在の保険に不満や問題点がある方は、22社の保険会社より
最適な保険の組み合わせをセレクトした保険プランのご案内もします。

≪ポイント≫
死亡保障はA社、医療保険はB社など保険を組み合わせて選ぶことにより、
その保険会社の競争力のある部分の一番良い保険を選択することが出来て、その結果、支払保険料の節約にもなります。

ステップ:最適な保険のご提案

ライフプランソフトで作成する必要保障額の資料、22社の保険会社より組み合わせた最適な保険プランを作成します。
ご提案した内容で契約をご希望の場合、お申し込みの手続きも一括して致します。
担当のファイナンシャルプランナーが今後のアフターフォローなども対応致しますので安心してお任せください。

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